上证报-上财《金融实务课程》第二讲开讲 聚焦金融科技赋能银行业务

3月4日，由上海证券报社与上海财经大学人文学院联合开设的《金融实务课程》第二讲如期举行。本期课程特邀招商银行上海分行信息技术部总经理助理吕亮，为上海财经大学新闻专硕的同学们带来了一场主题为“金融科技在银行业务中的应用——技术驱动、业务赋能与服务创新”的精彩分享，深入探讨金融科技如何推动银行业务的转型升级与创新发展。 吕亮在银行业耕耘多年，目前主要负责金融科技能力在上海地区公司金融业务中的应用落地以及“薪福通”企业数字化服务产品的营销推广，对于金融科技如何助力银行业务创新开展具有丰厚实战经验。上证投教中心主任、上证投资家主编张勇军和上海财经大学人文学院经济新闻系主任王学成教授作开场介绍并列席听讲。 首先，吕亮回顾了招商银行自1987年成立以来的发展历程和招商银行在数字化转型中的几个关键阶段。他表示，银行业的数字化转型与数字中国建设一脉相承，未来数字经济的发展必然需要银行、保险、证券三大金融行业的数字化转型做支撑。从数据来看，当前银行业的科技投入以及科技领域的员工数量的占比持续走高。以招商银行为例，招商银行自2017年明确“金融科技银行”定位以来，科技投入占营收比已从1.5%跃升至3.5%，截至2023年末，科技员工数量已达到1万人，占总员工数的近10%。 随后，吕亮从大数据、区块链及人工智能等多角度分别讲解了各类金融科技的实际运用案例。他介绍道，招商银行的客户量超过2亿，每天产生海量的交易数据，学会如何储存、分析这些数据，对于银行的风险控制、客户管理等有重要意义。他表示，银行通过对客户的智能洞察、智能投放及评级反馈体系，能够对用户进行分级管理，从而为其提供更优的产品推荐。 对于近期热度极高的AI大模型在金融行业中的应用，吕亮表示，AI大模型可用于产品营销、智能客服、自动化办公等多个业务板块，特别是AI大模型在智能客服情感分析功能中的应用，能够帮助识别客户情绪变化并给予相应的反馈，从而优化客服的服务质量。 问答环节中，吕亮就“如何看待DeepSeek等AI大模型的出现和应用”这一问题进行解答，他表示，学习应用AI大模型已经逐渐成为人们开展日常工作的必备技能，AI大模型已经在降低部分重复劳动、提高工作效率方面展现出了它的能力。他鼓励同学们积极尝试，利用科技发展赋能自身学习和生活。 上海证券报早在2000年就创办了股民学校，近年来专门成立了上证投资者教育中心与上证投资家互联网投教基地，并与多所高校建立了深度合作关系。2022年7月，上海证券报社与上海财经大学签署战略合作协议，双方就新闻专硕联合培养开展深度合作。本次《金融实务课程》是双方联合开展新闻专业硕士培养计划的具体举措，旨在帮助学生全面了解各类金融机构业务架构，掌握实际操作流程，提高金融实务能力，形成对我国资本市场宏观概况的基本认知与感悟，培育具有新闻业务能力且掌握经济学知识的复合型全媒体人才。

3月4日，由上海证券报社与上海财经大学人文学院联合开设的《金融实务课程》第二讲如期举行。本期课程特邀招商银行上海分行信息技术部总经理助理吕亮，为上海财经大学新闻专硕的同学们带来了一场主题为“金融科技在银行业务中的应用——技术驱动、业务赋能与服务创新”的精彩分享，深入探讨金融科技如何推动银行业务的转型升级与创新发展。

展开全文

吕亮在银行业耕耘多年，目前主要负责金融科技能力在上海地区公司金融业务中的应用落地以及“薪福通”企业数字化服务产品的营销推广，对于金融科技如何助力银行业务创新开展具有丰厚实战经验。上证投教中心主任、上证投资家主编张勇军和上海财经大学人文学院经济新闻系主任王学成教授作开场介绍并列席听讲。

首先，吕亮回顾了招商银行自1987年成立以来的发展历程和招商银行在数字化转型中的几个关键阶段。他表示，银行业的数字化转型与数字中国建设一脉相承，未来数字经济的发展必然需要银行、保险、证券三大金融行业的数字化转型做支撑。从数据来看，当前银行业的科技投入以及科技领域的员工数量的占比持续走高。以招商银行为例，招商银行自2017年明确“金融科技银行”定位以来，科技投入占营收比已从1.5%跃升至3.5%，截至2023年末，科技员工数量已达到1万人，占总员工数的近10%。

随后，吕亮从大数据、区块链及人工智能等多角度分别讲解了各类金融科技的实际运用案例。他介绍道，招商银行的客户量超过2亿，每天产生海量的交易数据，学会如何储存、分析这些数据，对于银行的风险控制、客户管理等有重要意义。他表示，银行通过对客户的智能洞察、智能投放及评级反馈体系，能够对用户进行分级管理，从而为其提供更优的产品推荐。

对于近期热度极高的AI大模型在金融行业中的应用，吕亮表示，AI大模型可用于产品营销、智能客服、自动化办公等多个业务板块，特别是AI大模型在智能客服情感分析功能中的应用，能够帮助识别客户情绪变化并给予相应的反馈，从而优化客服的服务质量。

问答环节中，吕亮就“如何看待DeepSeek等AI大模型的出现和应用”这一问题进行解答，他表示，学习应用AI大模型已经逐渐成为人们开展日常工作的必备技能，AI大模型已经在降低部分重复劳动、提高工作效率方面展现出了它的能力。他鼓励同学们积极尝试，利用科技发展赋能自身学习和生活。

上海证券报早在2000年就创办了股民学校，近年来专门成立了上证投资者教育中心与上证投资家互联网投教基地，并与多所高校建立了深度合作关系。2022年7月，上海证券报社与上海财经大学签署战略合作协议，双方就新闻专硕联合培养开展深度合作。本次《金融实务课程》是双方联合开展新闻专业硕士培养计划的具体举措，旨在帮助学生全面了解各类金融机构业务架构，掌握实际操作流程，提高金融实务能力，形成对我国资本市场宏观概况的基本认知与感悟，培育具有新闻业务能力且掌握经济学知识的复合型全媒体人才。